Jak wynika z nowego raportu menedżera aktywów Russell Investments, doradcy, którzy nie uwzględniają strategii inwestycyjnych związanych z zarządzaniem podatkowym w kontaktach z klientami, tracą kluczową możliwość tworzenia wartości dodanej. I najwyraźniej wielu z nich właśnie to robi.
Według ostatnich danych firmy Prognoza netto zatrudnienia dla sektora finansowego 22% doradców wskazało na opodatkowanie jako jeden z najczęstszych tematów rozmów w tym roku, w porównaniu do 29% w roku ubiegłym. Doradcy nie zgadzają się również z najlepszymi praktykami w zakresie strategii podatkowych, a jedynie 27 proc. zachęca inwestorów do stosowania taktyk polegających na odmowie opodatkowania w swoich portfelach.
Obecnie wielu doradców i klientów nie do końca docenia przeciągające się zyski z podatków, które szybko się sumują, szczególnie w środowisku o niskiej stopie zwrotu», powiedział Frank Pape, dyrektor ds. doradztwa w zakresie obsługi klientów prywatnych w Russell Investments, w przygotowanym oświadczeniu. Zmniejszenie tego obciążenia i zapewnienie klientom pełniejszego planu wdrożenia podejścia zarządzanego podatkami to dla doradców istotny sposób na zwiększenie wartości dodanej, nie tylko dla ich własnych klientów, ale także dla ich przedsiębiorstw.â»
Poniższe osiem punktów zwraca uwagę na kluczowe kwestie związane z inwestowaniem świadomym pod względem podatkowym oraz na to, co można z nimi zrobić. Pamiętaj, że jeśli go zbudujesz, oni przyjdą?» Cóż, proszę bardzo.
1. Od lutego 2014 r. optymizm doradców spadł, a pesymizm rośnie. Prawdopodobnie jest to wynikiem szeroko dyskutowanej podwyżki stóp procentowych Rezerwy Federalnej i sześciu lat dodatnich zwrotów.
2. Inwestorzy mają obsesję na punkcie tego, co robi rząd, a czego nie robi â i zmienności rynku. Doradcy mogą wyjaśnić klientom, jak zarządzanie podatkami może wykorzystać tę niepewność rynkową do zrównoważenia strat i zysków.
3. Ponad połowa doradców (53 proc.) stwierdziła, że podatki klientów wzrosły w 2014 roku w porównaniu do 2013 roku. Prawdopodobnie będzie to trwało nadal, co również zwiększa szanse doradców na doskonalenie swoich umiejętności zarządzania podatkami.
4. Większość doradców (81%) twierdzi, że ich klientom zależy na zwrocie pieniędzy po opodatkowaniu. To sprawia, że świadome podatkowo inwestowanie jest szczególnie ważne dla klientów i doradców.
5. Prawie 37% aktywów podlegających opodatkowaniu jest zatrzymanych. Poprzez wykorzystanie strategii zarządzanych podatkowo, doradcy mogą otworzyć drzwi do zatrzymanych aktywów. Dlaczego? Ponieważ świadome podatkowo planowanie musi obejmować cały portfel klienta.
6. Doradcy potrzebują więcej pomocy w inwestowaniu zarządzanym podatkowo. Około jedna trzecia ankietowanych (32%) stwierdziła, że nie jest zadowolona, a jedna czwarta nie była pewna, jaki poziom wykształcenia i wsparcia otrzymują od zarządzających aktywami. âJest praca do wykonania tutaj, i mam nadzieję, że te ustalenia pomogą branży iść do przodu, â» stwierdza raport.
7. Zrzućcie mity. Świadome podatkowo inwestycje to więcej niż obligacje muni i fundusze indeksowe. Doradcy, którzy uzyskają lepszy wgląd w to, co jest dostępne na rynku, pomogą swoim klientom zwiększyć bogactwo po opodatkowaniu.
8. Zbuduj kulturę świadomego podatkowo inwestowania w całej swojej firmie. To jest naprawdę suma siedmiu poprzednich punktów. Zbuduj świadomość podatkową w całej swojej praktyce, a możesz po prostu zauważyć wzrost aktywów pod zarządem.