A Simple Review dodaje wartość dla klientów, więcej biznesu dla firmy

Do widzenia: Michele Tremblay, CPA, Weil, Akman, Baylin & Coleman

Jako CPA i doradcy finansowi staramy się pomóc naszym klientom znaleźć się w lepszym miejscu w życiu. Może to oznaczać szereg rzeczy – płacenie mniejszych podatków, planowanie przejścia na emeryturę lub maksymalizację wielkości majątku, który przejdzie na następne pokolenie. Zazwyczaj możliwości poprawy są łatwe do zidentyfikowania dla większości klientów. Ale każdy raz na jakiś czas, natrafia na klienta, który zrobił wszystko dobrze. Ten typ klienta zaoszczędził wystarczająco dużo pieniędzy na emeryturę, płaci optymalną kwotę w podatkach i rzeczywiście ma bardzo dobrze przemyślany plan nieruchomości. Ten scenariusz jest oczywiście rzadki, ale to się zdarza. I stało się to w naszej firmie.

Pan H jest samodzielnym inwestorem nieruchomości we wczesnych latach 70-tych, który bardzo dobrze poradził sobie w ciągu swojego życia. Dzisiaj, on i pani H mają wartość netto około 10 milionów dolarów. Podczas gdy oboje małżonkowie są w dobrym zdrowiu, pan H zdecydował, że nadszedł czas, aby uprościć mu życie i zlikwidować jego nieruchomości. Rozpoczął już ten proces i pozostało mu już tylko kilka nieruchomości. Nasza firma wykonała pewne prace podatkowe dla tych klientów, ale pan H zarządzał zarówno nieruchomościami, jak i swoimi płynnymi aktywami. Niedawno spotkali się z prawnikiem ds. planowania nieruchomości, założył i finansował trusty i rozpoczął systematyczny program uzdrawiania, aby zminimalizować potencjalną ekspozycję na podatki od nieruchomości.

Z pozoru wydawało się, że wszystkie potrzeby finansowe państwa H są zaspokajane, ale oni chcieli być pewni i poprosili nas o rewizję ich planu nieruchomości. Zdecydowaliśmy się poprosić Zespół ds. Zaawansowanych Projektów Przypadków naszego brokera-dealera 1st Global o zapoznanie się z tą sprawą. Byli oni w stanie zidentyfikować dodatkowe możliwości oszczędności podatkowych dla Państwa H poprzez wykorzystanie Grantor Retained Annuity Trust (GRAT). Przedstawiliśmy klientom kilka scenariuszy wykorzystujących różne założenia dotyczące przyszłych federalnych stawek podatku od nieruchomości i wyłączeń, co dało im jasny obraz potencjalnego zaangażowania w podatek od nieruchomości. Dzięki temu byliśmy w stanie wykazać się wysokim poziomem wiedzy zarówno w zakresie podatków jak i planowania nieruchomości dla tych bardzo wyrafinowanych i cenionych klientów podatkowych.

W rezultacie, klienci pozwolili nam przejąć zarządzanie aktywami części ich płynnego portfela. Jesteśmy zadowoleni z pracy, jaką wykonaliśmy dla tych klientów i wartości dodanej, ale mamy również nadzieję, że pozycjonujemy naszą firmę jako doradcę finansowego dla następnego pokolenia rodziny.

Ten artykuł i jego treść zostały dostarczone przez 1st Global. Z ponad 450 firmami powiązanymi z 1st Global jest jednym z największych partnerów świadczących usługi w zakresie zarządzania majątkiem dla zawodów podatkowych, księgowych i prawniczych. 1st Global dostarcza wymagane zdolności niezbędne do doskonałości w zarządzaniu majątkiem, w tym progresywnego kształcenia ustawicznego, co stawia firmę w wyjątkowej pozycji do zaoferowania wiedzy na temat zarządzania majątkiem.

1st Global został założony przez CPAs w przekonaniu, że firmy zajmujące się księgowością, podatkami i planowaniem nieruchomości mają wyjątkowe kwalifikacje do świadczenia kompleksowych usług zarządzania majątkiem dla swoich klientów. Każda stowarzyszona firma posiada wykształcenie, technologię, ramy budowania biznesu i rozwiązania dla klientów, które sprawiają, że firmy te są liderami w swoich zawodach poprzez dedykowane profesjonalne relacje z klientami zbudowane wokół zarządzania majątkiem.

1st Global Capital Corp. jest członkiem FINRA i SIPC i ma siedzibę pod adresem 8150 N. Central Expressway, Suite 500 w Dallas, Texas 75206 (214) 265-1201. Dodatkowe informacje o 1st Global są dostępne w Internecie pod adresem www.1stGlobal.com .