COVID-19 zmienił wszystko na całym świecie. Podczas gdy księgowi, na szczęście, ciągle jeszcze stwierdzają, że ich usługi są potrzebne, wielu z nich walczy o odpowiedź na to pytanie: Czy należy pobierać opłaty od swoich klientów, czy nie, a jeśli tak, to za co konkretnie?
Aby pomóc profesjonalistom z branży zrobić to, co do nich należy i ich klientów, AccountingWEB zorganizował w czwartek 30 kwietnia debatę w ratuszu i poprosił pięciu liderów z USA i Kanady, aby otwarcie opowiedzieli o swoich przemyśleniach na ten temat. Uczestnicy debaty w ratuszu zostali również zachęceni do zadawania własnych pytań.
Więc, jakie były wielkie wyjścia z tej dyskusji? Poniżej znajduje się podsumowanie, oparte na zapytaniach uczestników na dany temat.
1. Oferowanie informacji, nie usług, za darmo
Chociaż paneliści mieli różne opinie na temat strukturyzacji cen, wszyscy zgodzili się co do jednego: w obecnym czasie kryzysu ważne jest, aby dać klientom informacje, których potrzebują, aby odnieść sukces za darmo. Panelistka Shayna Chapman, CPA, CITP podsumowała wiele myśli innych panelistów na ten temat, stwierdzając: «Bądźmy szczerzy, wiele się za to nauczymy. Każdego dnia coś się zmienia. Nie mogę rozłożyć kosztów nauki na moich klientów. Dlatego nie pobieram opłat za tłumaczenie się» – powiedziała. «Dosłownie zadzwoniłam do wszystkich moich klientów biznesowych i wyjaśniłam im to (EIDL i PPP), a następnie powiedziałam, że jeśli będziesz chciała zadać mi więcej pytań lub wykonać dla siebie jakąś pracę, daj mi znać». Nie pobierałem od nich opłat za wyjaśnienie. Wszyscy jesteśmy w tym samym zespole. Jeśli muszę usiąść i wykonać prawdziwą pracę numeryczną, to musimy porozmawiać o tym, gdzie zaczyna się nasza odpowiedzialność».
2. Księgowi mogą nadal pobierać opłaty od klientów za świadczenie usług
Oficjalnie, księgowi mogą nadal pobierać opłaty za swoje usługi. Panelista Carl Peterson, Vice President of Small Firm Interests for the AICPA, wyjaśnił: «Od samego początku tego całego procesu PPP, wskazaliśmy, że można pobierać opłaty za pomoc klientom w ocenie tego, co powinni robić. W rzeczywistości, zachęcamy do tego.» Aby pomóc poprowadzić księgowych przez ten czas, zauważył on również, że Centrum Planowania opublikowało specjalny raport omawiający usługi, które mogą być oferowane w tym czasie. Krótko mówiąc, pomimo pandemii, nadal jesteś w pierwszej linii frontu. «Klienci nas potrzebują», podkreślił.
Więc, jeśli zastanawiałeś się, czy nie masz zakazu pobierania opłat za pomoc w przygotowaniu wniosku przynajmniej przez SBA, nie denerwuj się. Carl kontynuuje: «Klienci patrzą na swoje CPA jak na swojego zaufanego doradcę biznesowego, oczekując, że doradca dostarczy informacje i analizę wszystkich dostępnych opcji. Usługi doradcze CPA, współpraca z klientami w celu określenia, jaka pomoc finansowa, pożyczka, kredyt podatkowy, odroczenie podatku od wynagrodzeń lub inne dostępne opcje są uważane za wykraczające poza zakres pomocy przy rozpatrywaniu wniosków kredytowych».
Dołącz do naszej listy mailingowej
Wpisz swój adres e-mail, aby zapisać się do naszego newslettera i otrzymywać co tydzień najlepsze informacje o AccountingWEB.Wpisz adres e-mail *Enter adres e-mailSign up
3. Nikt nie wstrzymał całkowicie ładowania
Podczas gdy opinie na temat tego, co i jak należy pobierać opłaty, różniły się wśród uczestników panelu, żaden z nich nie przestał całkowicie pobierać opłat od klientów, ani też klienci nie oczekują, że otrzymają pracę za darmo. Panelista Jody Linick, certyfikowany księgowy i doradca pro, skomentował to następująco: «Wysłałem maila do wszystkich moich klientów i powiedziałem: «Zdaję sobie sprawę, że to się dzieje. Jeśli czujesz, że musisz o tym porozmawiać, daj mi znać». Żaden z klientów nie poprosił o to», powiedziała. «Nie miałem żadnych strat w dochodach. Nie ubiegałem się o żaden z tych programów.»
W rzeczywistości, nie wydaje się, aby odpychanie od klientów wynikało z oczekiwania, że usługi będą bezpłatne. Zamiast tego, paneliści twierdzili, że ci księgowi, którzy doświadczyli pewnego oporu, prawdopodobnie nie stosują praktyk wyceny wartości, co jest przyczyną problemu.
Więcej startów
Tak więc, pytanie o to, czy obciążać klientów, wydaje się być moralne. Panelista Andrew Wall, CPA, CMA przytoczył swoje zaangażowanie w traktowanie klientów jako rodziny (sentyment, który pobrzmiewa w innych panelistach). Powiedział on: «Nasze podejście polegało na zapewnieniu jak największej pomocy i wsparcia. Jest to nasz główny cel. Stworzyliśmy grupę na Facebooku dla naszych klientów. Wracając do pytania [wydawca AccountingWEB i współmoderator, Andy North] o zobowiązania: mamy trzy. Zobowiązania umowne wobec naszych klientów. Potem mamy profesjonalistę, który będzie wiedział, co się dzieje i badał informacje. To jest miejsce, gdzie spędza się dużą część mojego czasu. «Wtedy mamy moralny obowiązek wobec naszych rówieśników i wspólnoty, by dzielić się tą informacją.»
W praktyce, podczas gdy uczestnicy przeważnie wstrzymują się z przyjmowaniem nowych klientów, utrzymują otwarte linie komunikacji z obecnymi klientami. Wspólnym pierwszym krokiem było dotarcie do osób korzystających z ich usług i poproszenie ich o wypowiedzenie się w razie potrzeby. Kilku klientów poprosiło o zaleganie z płatnościami do późniejszego terminu – potwierdzili niektórzy paneliści. W przeciwnym razie doradzali oni, aby wyznaczyć granicę między zwykłą ofertą informacyjną a faktycznym wykonaniem usługi.
Panelistka i konsultantka biznesowa Loren Fogelman doradziła: «To powrót do skupiania się na najlepszym interesie klienta, a nie na własnym. To, czego nie chcesz zrobić, to po prostu obniżyć swoje stawki we wszystkich aspektach. Rozmawiaj ze swoimi klientami, jak mówiła Shayna[Chapman], w każdym przypadku indywidualnie», powiedziała. «Niektóre firmy rosną w dół, ale inne rosną i mogą potrzebować cię bardziej. Może po prostu dostosujesz go do tego okresu, a może mają plan płatności. Potem są klienci stypendialni. Ustawiasz tak wiele miejsc na stypendia, a potem ci, którzy ich potrzebują, mogą je wziąć na pewien okres czasu, a potem wracają z tobą do swoich stałych stawek… Wymyśliliśmy pakiety.»
Loren nadal zauważa, że pakiety zawierały «freemium», dzięki któremu klienci nie są obciążani opłatą za uzyskanie informacji, ale klient sam wykonuje wiele pracy, na przykład, aby zebrać swoje aplikacje. Następnie pojawił się pakiet «średni», w którym klient będzie przechodził przez aplikację, a księgowy zajmie się innymi rzeczami na zapleczu. Doradzała również, aby nie zgadzać się na zniżki na usługi, ostrzegając, że może to utrudnić Ci pracę, gdy przyjdzie czas na przywrócenie Twoich cen do pierwotnego poziomu.
Naturalnie, wielu księgowych obawia się odpowiedzialności, która choć nie jest całkowicie skoncentrowana na wycenie, to jednak często pojawia się wśród publiczności. W szczególności księgowi zastanawiają się, czy ich bezpłatna pomoc nie spowoduje, że klienci będą mogli podjąć przeciwko nim działania, jeśli wynik nie spełni ich oczekiwań.
Wyraźna odpowiedź wydawała się być taka, że chociaż należy sprawdzić u swojego przewoźnika odpowiedzialności zawodowej, to nie jest to prawdopodobne. Jody Linick dodał: «Jak wszyscy wiemy, sprawy zmieniają się każdego dnia. AICPA wysłała listę żądanych zmian do Sekretarza Skarbu i SBA w dniach 04/29/20. Miejmy nadzieję, że jeśli te zmiany zostaną zaakceptowane i wdrożone, zmniejszy się zamieszanie.»
Tak więc, jeśli pobierałeś opłaty w poszczególnych przypadkach, możesz być pewien, że większość twoich kolegów robi to samo. Jeśli szukasz środków na pomoc swoim klientom i utrzymanie kosztów na niskim poziomie, masz kilka opcji. Shayna Chapman poleciła śledzić innych specjalistów księgowych na Twitterze, podczas gdy Carl Peterson zauważył AICPA «utrzymuje aktualną stronę z zasobami obejmującymi proces PPP od złożenia wniosku do żądania umorzenia długu», podobnie jak SBA.