FINRA podejmuje działania mające na celu ochronę seniorów przed “eksploatacją finansową”.

Oczekuje się, że organ regulacyjny ds. branży finansowej (FINRA) przedstawi jesienią tego roku wniosek, którego celem jest ochrona osób starszych lub niepełnosprawnych przed nadużyciami finansowymi.

Rzeczniczka FINRA, Nancy Condon, odmówiła podania konkretnej daty publikacji wniosku, twierdząc, że zostanie on wydany jako notatka regulacyjna, która będzie również zawierała uwagi na temat wniosku.

Wniosek umożliwiłby firmie doradczej tymczasowe wstrzymanie wypłat środków finansowych lub papierów wartościowych klienta, jeżeli istnieje uzasadnione podejrzenie, że dochodzi do eksploatacji finansowej, â” według FINRA. Firmy będą mogły powiadomić zaufany kontakt klienta.

Oto kilka szczegółów na temat propozycji, które do tej pory zostały opublikowane:

  • Przepis dotyczący informacji o koncie klienta FINRA zostałby zmieniony tak, aby wymagał racjonalnych starań w celu uzyskania imienia i nazwiska oraz informacji kontaktowych dla zaufanego kontaktu, gdy klient otwiera konto.
  • Stworzona zostanie nowa zasada, która w przypadku podejrzenia wyzysku finansowego pozwoli przedsiębiorstwom na tymczasowe zatrzymanie na rachunkach klientów w wieku 65 lat i starszych lub klientów w wieku 18 lat i starszych, których upośledzenie umysłowe i fizyczne uniemożliwia im ochronę swoich interesów.
  • Zasada ta nie wymaga tymczasowych zatrzymań, ale daje firmom “bezpieczną przystań”, gdy się na to decydują.

âKażdy dzień przez następne 15 lat, średnio 10.000 Amerykanów skończy 65.â” Richard Ketchum, prezes i dyrektor generalny FINRA, powiedział w przygotowanym oświadczeniu. âSeniorzy są zagrożeni, a FINRA angażuje się w ochronę seniorów i innych bezbronnych dorosłych przed wyzyskiem finansowym. Ta propozycja jest ważnym krokiem naprzód, który przyniósłby korzyści zarówno inwestorom, jak i firmom.

Pod koniec kwietnia FINRA uruchomiła bezpłatną infolinię dla seniorów â 1-844-57-HELPS â, która umożliwia zainteresowanym osobom starszym omówienie z pracownikami ich rachunków maklerskich i inwestycji. Od 17 września FINRA otrzymała ponad 1 500 zgłoszeń.

Dzwoniący pytali o to, jak znaleźć informacje o swoich maklerach i kwestiach związanych z praktykami sprzedażowymi, zgłaszali skargi dotyczące słabej obsługi i zgłaszali obawy dotyczące oszustw. Dzwoniły również dzieci zmarłych rodziców, aby dowiedzieć się o lokalizacji aktywów lub o trudnościach w przenoszeniu aktywów z firmy.

Artykuły pokrewne:

CPA Financial Planners Say Elder Financial Abuse is on the Rise
.
Organy regulacyjne przeprowadzają kontrole maklerów w celu ochrony inwestorów starszych