IRS ogłasza współpracę w zwalczaniu oszustw podatkowych związanych z kradzieżą tożsamości.

11 czerwca ogłoszono nową współpracę pomiędzy IRS i firmami zajmującymi się przygotowaniem podatkowym i oprogramowaniem, firmami zajmującymi się przetwarzaniem płac i produktów finansowych, a państwowymi administratorami podatkowymi w celu zwalczania niedawnego wzrostu liczby oszustw związanych z kradzieżą tożsamości i zwrotem podatku.

Umowa obejmuje określenie nowych kroków w celu zatwierdzenia informacji o podatniku i deklaracji podatkowej w momencie składania wniosku. Zwiększona zostanie również wymiana informacji między sektorem przygotowania podatkowego a rządami, a także ujednolicona wymiana informacji o podejrzeniach dotyczących oszustw związanych z tożsamością oraz dane analityczne w celu identyfikacji schematów i wzorców oszustw.

âThis agreement represents a new era of cooperation and collaboration among the IRS, states, and the electronic tax industry that will help fight identity at theft and protect taxpayers against tax-refund fraud,â» IRS Commissioner John Koskinen said in a written statement. â Poczyniliśmy ogromne postępy i będziemy kontynuować te wysiłki. Podatnicy składający zeznania podatkowe w następnym sezonie składania wniosków powinni mieć bezpieczniejsze i pewniejsze doświadczenia.â»

Kroki podjęte w ramach partnerstwa są wynikiem szczytu bezpieczeństwa z 19 marca, podczas którego IRS spotkała się z dyrektorami generalnymi i liderami firm sektora prywatnego, a także federalnymi i stanowymi administratorami podatkowymi, aby omówić pojawiające się zagrożenia związane z kradzieżą tożsamości i rozszerzyć istniejącą współpracę w celu powstrzymania oszustw. Od tego czasu, trzy wyspecjalizowane grupy robocze pracowały nad rozwojem taktyk zapobiegania oszustwom podatkowym.

Zaledwie dwa tygodnie temu IRS ogłosiła na stronie internetowej agencji masowe naruszenie bezpieczeństwa związane z jej aplikacją «âGet Transcriptâ». Po uzyskaniu dostępu do danych osobowych podatników z około 100.000 gospodarstw domowych, cyberprzestępcy ukradli miliony dolarów, składając fałszywe zeznania podatkowe. Incydent ten jest nadal badany przez kilka agencji federalnych.

The Associated Press poinformował w zeszłym tygodniu, że do tej pory złodzieje zażądali około 13.000 refundacji na podstawie informacji, które ukradli ze strony internetowej, w sumie około 39 milionów dolarów.

Mamy wspólnego wroga w tych, którzy kradną dane osobowe i dopuszczają się oszustw związanych z refundacjami i mamy wspólny cel, jakim jest ochrona podatników», powiedział Koskinen. âWe want to build these changes into the DNA of the entire tax system to make it safer.â»

Wśród nowych inicjatyw wchodzących w skład tej współpracy znajdują się m.in:

Uwierzytelnienie podatnika. Branża i grupy rządowe zidentyfikowały wiele nowych elementów danych, którymi można się dzielić w momencie składania wniosku, aby pomóc w uwierzytelnieniu podatnika i wykryć oszustwo związane z kradzieżą tożsamości podatkowej ze zwrotem podatku. Dane te zostaną przekazane do IRS oraz do państw, które przekażą zeznania podatkowe za sezon składania wniosków w 2016 r. Niektóre z tych kwestii obejmują:

  • Sprawdzenie przekazania deklaracji podatkowej, w tym niewłaściwego i powtarzającego się wykorzystywania adresu IP, z którego pochodzi deklaracja.
  • Przeglądanie danych identyfikacyjnych urządzeń komputerowych powiązanych z pochodzeniem zwrotu.
  • Przeglądanie czasu potrzebnego do wypełnienia zeznania podatkowego, aby możliwe było wykrycie oszustwa komputerowego.
  • Przechwytywanie metadanych w transakcji komputerowej, które pozwolą na dokonanie przeglądu pod kątem oszustw związanych z kradzieżą tożsamości.

Identyfikacja oszustwa. Grupy zgodziły się rozszerzyć podział wskazówek dotyczących nadużyć finansowych. Po raz pierwszy sektor podatkowy będzie dzielił się z IRS zagregowanymi informacjami analitycznymi na temat swoich zgłoszeń, aby pomóc w walce z identyfikacją oszustw. Ten proces składania dokumentacji po zwolnieniu z podatku doprowadził do uzyskania cennych informacji na temat oszustw, ponieważ tendencje są łatwiejsze do zidentyfikowania dzięki zagregowanym danym. Obecnie, IRS uzyskuje te informacje analityczne od niektórych grup, ale nie od wszystkich. Poszerzone działania zapewnią równe szanse, tak aby wszyscy podchodzili do nadużyć z tej samej perspektywy, utrudniając tym samym popełnianie oszustw.

Ocena informacji. Ponadto grupy zajmą się ustanowieniem sformalizowanego centrum wymiany i oceny informacji o nadużyciach finansowych w celu bardziej agresywnej i skutecznej wymiany informacji między sektorem publicznym i prywatnym, aby pomóc w powstrzymaniu rozprzestrzeniania się systemów nadużyć finansowych i zmniejszeniu ryzyka dla podatników. Pomogłoby to na wiele sposobów, w tym poprzez dostarczanie organom ścigania lepszych danych w celu usprawnienia dochodzeń i ścigania złodziei tożsamości.

Ramy bezpieczeństwa cybernetycznego. Uczestnicy sektora podatkowego uzgodnili, że dostosują się do IRS i państw objętych ramami Narodowego Instytutu Norm i Technologii w zakresie bezpieczeństwa cybernetycznego w celu promowania ochrony infrastruktury informatycznej. IRS i państwa działają obecnie w ramach tego standardu, podobnie jak wiele innych podmiotów z branży podatkowej.

Świadomość podatkowa i komunikacja. Urząd Skarbowy, branża i państwa zgodziły się, że można zrobić więcej w celu informowania podatników i podnoszenia świadomości na temat ochrony wrażliwych danych osobowych, podatkowych i finansowych, aby pomóc w zapobieganiu oszustwom związanym ze zwrotami i kradzieżą tożsamości. Wysiłki te już się rozpoczęły, a w ciągu roku będą się nasilać i rozszerzać w związku z sezonem składania wniosków w 2016 roku.

âToday marks an important milestone in a multistep journey for government and industry to work together to drive fraud out of the US tax system,â» Brad Smith, CEO of tax-preparation software company Intuit Inc, said in a written statement. âChwalimy ten nowy zestaw standardów bezpieczeństwa i protokołów danych, które tworzą silne podstawy do pogłębienia partnerstwa pomiędzy IRS, stanami i przemysłem. To, co sprawia, że proces ten jest tak efektywny, a wyniki tak zachęcające, to współpraca i wkład całego ekosystemu podatkowego.â»

Bill Cobb, prezes i dyrektor generalny firmy zajmującej się przygotowaniem podatkowym H&R Block, powiedział, że jest jeszcze wiele do zrobienia i nie ma zbyt wiele czasu, aby to zrobić. Ale on powiedział, że umowa jest dobrym pierwszym krokiem.â»

âMusimy wyprzedzić oszustów. Aby to zrobić, musimy poradzić sobie z najpilniejszym wyzwaniem, jakim jest uwierzytelnienie, poprzez wspólne opracowanie branżowych standardów uwierzytelniania dokumentów przed złożeniem deklaracji podatkowych w urzędzie skarbowym i w stanach przed sezonem podatkowym 2016,» powiedział w pisemnym oświadczeniu. Patrząc dalej, potrzebujemy kompleksowych ram, które regulują całościowy proces, budują warstwy obrony przed atakami oszustw i są adaptacyjne.â»

IRS zauważył, że kilka głównych zmian systemowych i procesowych zostanie wprowadzonych tego lata i jesienią tego roku przez uczestników, aby być gotowym na sezon składania wniosków w 2016 roku.