Jak księgowi radzą sobie z wyzwaniami technicznymi?

Dzięki rozwijającym się technologiom, branża księgowa stoi w obliczu istotnych zmian. Firmy doradztwa finansowego i księgowi rozpaczliwie poszukują rozwiązań umożliwiających znalezienie i utrzymanie wysokiej jakości młodych profesjonalistów w branży o rozwijającej się technologii i natychmiastowych inwestycjach.

Oszczędzające na technice tysiąclecia zmieniają tradycyjne praktyki, jednocześnie utrzymując przyszłość sektora finansowego dzięki mobilnej bankowości, doradztwu roboczemu i całodobowej komunikacji.

Więcej technologii, mniej ludzi

Podobnie jak w przypadku większości branż, wprowadzenie technologii nadal zmniejsza liczbę osób potrzebnych do realizacji zadań. Według jednego z liderów branży, 10 osób może teraz wykonywać zadania, które kiedyś należały do 70 pracowników.

Chociaż jest to korzystne dla wyniku finansowego, może również oznaczać w przyszłości niedobór księgowych i doradców finansowych w miarę przechodzenia pracowników na emeryturę. Aż 10 000 doradców będzie potrzebnych do 2020 r. ze względu na kurczącą się populację pracowników.

Aby zwiększyć liczbę młodych specjalistów, na Uniwersytecie w Albany zebrał się panel liderów branży, którzy proponują pomysły i odpowiadają na pytania dotyczące branży. Jeden z ekspertów zarekomendował pokazanie tysiącleci w szerszej perspektywie. Na przykład, wielu młodych profesjonalistów jest mniej zainteresowanych pieniędzmi, ale będzie ciężko pracować, aby zdobyć awans lub szansę na oddanie się swojej społeczności.

Dla niektórych firm korzystniejsze może być spędzenie większej ilości czasu z mniejszą liczbą zamożniejszych klientów niż próba obsługi kilkuset klientów na raz. W dobie postępującej technologii księgowi i konsultanci muszą przyjąć na siebie rolę doradcy klienta, nabywając akcje, dywersyfikując portfele i inwestując w emerytury, aby pozostać ważnym i niezbędnym dla swoich klientów.

Doradcy na wezwanie 24/7

Dzięki powszechnemu użyciu wiadomości tekstowych i poczty elektronicznej, mniej osób trzyma się godzin pracy i rozmów telefonicznych. Doradcy finansowi mogą otrzymywać wiadomości od klientów wieczorem lub w weekendy, a klient może oczekiwać natychmiastowej odpowiedzi.

Starsze klientki prawdopodobnie zwerbują swoje dzieci do zarządzania swoim biznesem i bogactwem. To nowe pokolenie wydaje się być szybsze z technologią, więc młodsi profesjonaliści mogą być bardziej otwarci na komunikowanie się z nimi za pomocą tekstu i poczty elektronicznej. Sezonowi profesjonaliści będą musieli dostosować się do potrzeb swojej nowej klienteli lub ryzykować utratę biznesu.

Instant Investing and the Future

Dostępność doradztwa zawodowego umożliwia inwestowanie na własnych warunkach i w czasie. Jednakże, jeśli chodzi o inwestowanie, eksperci ostrzegają przed natychmiastową gratyfikacją. Łatwość klikania w celu zakupu i sprzedaży sprawia, że krótkoterminowe inwestycje są częste, ale klienci mogą zauważyć lepsze zwroty dzięki długoterminowym inwestycjom, takim jak plan 3 do 10 lat. Doradca finansowy może poprowadzić klienta do najlepiej zdywersyfikowanych inwestycji dla jego sytuacji.

Firmy doradcze nie powinny odsuwać klientów od doradztwa zawodowego i natychmiastowego inwestowania, lecz wykorzystywać je jako narzędzie. Doradcy finansowi i księgowi powinni dostosowywać się do technologii czasu rzeczywistego, zapewniając jednocześnie profesjonalne doradztwo dla swoich klientów.

A Younger Generation of Employees

Krytycznym problemem, przed którym stoją doświadczeni doradcy finansowi i księgowi, jest poszukiwanie wykwalifikowanych nowych pracowników, którzy zastąpią odchodzących na emeryturę konsultantów. Niestety, wielu nowych pracowników i stażystów jest zaznajomionych z łatwymi w użyciu aplikacjami i oprogramowaniem księgowym, ale brakuje im podstaw rachunkowości. Dzięki bankowości mobilnej, QuickBooks i Turbo Taxowi, w wielu tysiącleciach brakuje podstawowych informacji zawartych w księgach bankowych i papierowych formularzach podatkowych 1040.

Z tego powodu, firmy muszą nauczyć nowych pracowników nakrętek i śrub debetowych i kredytowych, zanim będą mogły zagłębić się w rynek giełdowy, inwestycje i produkty finansowe. University of Albany stara się przygotować studentów do rzeczywistego zastosowania poprzez rezygnację z programów księgowych w ich wstępnych i pośrednich kursów rachunkowości.

Firmy będą potrzebowały elastyczności, podkreślając jednocześnie silną etykę pracy dla swoich nowych pracowników. Szkolenia w miejscu pracy są niezbędne, ponieważ każda firma prowadzi swoją działalność w inny sposób. Aby utrzymać zaangażowanie nowych pracowników, firma powinna przydzielać im ambitne projekty i oferować więcej korzyści, takich jak urlopy ojcowskie i macierzyńskie.

Ponieważ tysiąclecia skupiają się na oddawaniu pieniędzy, firmy doradztwa finansowego powinny rozważyć umożliwienie nowym pracownikom i stażystom kierowania projektami społecznymi sponsorowanymi przez firmę. Ta inwestycja w czas i pieniądze może doprowadzić do powstania produktywnych i zmotywowanych pracowników.

Co sugerują doradcy

Eksperci z panelu zalecają, aby dzieci zaczynały wcześnie w świecie inwestycji. Prewenci i nastolatki w wieku od 12 do 14 lat mogą nauczyć się podejmować ryzyko, inwestując niewielkie kwoty. Zanim dzieci te osiągną pełnoletniość, zrozumieją i docenią rolę księgowego lub doradcy finansowego i poproszą o profesjonalną pomoc.

Szukając pomocy, należy potwierdzić, że zatrudniasz prawowitego księgowego lub doradcę, pytając o jego kwalifikacje. Analityk związany z organizacją zawodową będzie stosował się do wytycznych postępowania.

Niezależnie od tego, czy jesteś nowym księgowym, czy doświadczonym profesjonalistą, ważne jest, aby nawiązać współpracę z innymi profesjonalistami, zaangażować się w organizacje zajmujące się certyfikacją i kontynuować edukację, aby utrzymać się na szczycie ciągle zmieniającej się technologii w branży.