Jak pomóc klientowi w zarządzaniu wiatrem?

Obecnie znajdujemy się w samym środku jednej z największych zmian pokoleniowych w bogactwie. Według Accenture Baby Boomers są w trakcie transferu aktywów o wartości 30 bilionów dolarów do następnej generacji.

Choć liczba ta jest ogromna, w rzeczywistości większość międzypokoleniowych transferów bogactwa zawodzi, zanim dotrą one do drugiego pokolenia. Konieczne będzie podjęcie pracy przez obecne pokolenie, aby podnieść ich poziom sukcesu w utrzymywaniu pieniędzy rodzinnych.

Więc, dlaczego musisz się nad tym zastanawiać? Cóż, wielu z twoich obecnych klientów będzie na odbiór tego transferu, a zarządzanie wiatrem może być błogosławieństwem i przekleństwem. Z jednej strony, otrzymali oni znaczące aktywa, które pomogą im i ich rodzinie, ale z drugiej strony, teraz muszą poświęcić czas i wysiłek na zarządzanie nim.

Ponadto, Twoi klienci mogą być również odbiorcą nieoczekiwanego spadku za pośrednictwem firmy, która rozpoczyna lub nawet wygrywa loterię (na co nie liczyłbym jako na realną strategię).

Bez względu na to, jak otrzymają swój majątek, oni i ty powinniście podjąć następujące kroki.

Pierwszą pozycją na liście rzeczy do zrobienia Twojego klienta powinno być zatrudnienie doradcy, który może zebrać zespół i przeprowadzić go przez kolejne kroki i proces zarządzania tym nieoczekiwanym spadkiem. Rodzaj pieniędzy, które omawiamy w ramach tego artykułu, wymaga zaangażowania wielu kluczowych osób, w tym specjalistów z zakresu podatków, prawa, zarządzania ryzykiem i inwestycji, by wymienić tylko kilka z nich.

Ważne jest, aby jeden z doradców, miejmy nadzieję, że Ty, przejmie prowadzenie, zorganizuje zespół i utrzyma wszystkich na tej samej stronie, na której pomagasz im w zarządzaniu ich nowo powstałym majątkiem. Ostatnią rzeczą, jaką chcesz zrobić, to patrzeć, jak twój klient odbiera, a następnie traci pieniądze.

Kiedy zespół doradczy jest już na miejscu, z Tobą za sterami, ważne jest, aby współpracować z innymi członkami zespołu i opracować plan. Twój klient nie będzie chciał spieszyć się z tą częścią procesu, ponieważ wykonanie kilku błędnych ruchów lub odejście od planu może spowodować utratę ich majątku. Plan będzie mapą drogową, aby zapewnić, że otrzymują, wydają, chronią i obchodzą się ze swoimi pieniędzmi w najlepszy możliwy sposób.

Zbudowanie tego planu i trzymanie się go z biegiem czasu da Twojemu klientowi najlepszy możliwy rezultat dla zapewnienia, że te pieniądze pozostaną w rodzinie przez kolejne pokolenia. Ponadto, pomoże Ci to utrzymać ich jako klienta.

Ten nieoczekiwany upadek, w większości przypadków, to więcej pieniędzy, niż twój klient kiedykolwiek miał do czynienia, a ich ogromną odpowiedzialnością jest zapewnienie, że to trwa. Praca z doradcą i odpowiednim zespołem z pewnością przyczyni się do ich sukcesu.

Pamiętajcie: Życie nie jest statyczne i ważne jest, aby co roku wracać do planu z klientem. Każdy obszar ich życia finansowego powinien być przejrzany i omówiony z głównym doradcą. Po drodze mogą być konieczne korekty, co jest normalne.

Oprócz posiadania odpowiedniego zespołu doradczego, ważne jest również, aby pomóc klientowi kształcić następne pokolenia na drodze do umocnienia ich sukcesu i relacji z rodziną. Najlepiej byłoby, gdyby następne pokolenie miało pełne zrozumienie dla bogactwa i wartości rodziny, co można osiągnąć poprzez wprowadzenie ich do wewnętrznego kręgu, a nie chronienie ich. Następne pokolenie musi zobaczyć, zrozumieć, poznać i nauczyć się pracować z doradcami rodzinnymi, aby podnieść poziom sukcesu dla tych, którzy po nich przyjdą.

Powodzenie w radzeniu sobie z nieoczekiwanym spadkiem i jego utrzymaniem przez wiele pokoleń zależy od tego, czy rodzina będzie potrafiła dostosować się do właściwych doradców i zespołu, jednocześnie edukując następne pokolenie na temat tego, co te pieniądze oznaczają i jak będą najlepiej przechowywane i wykorzystywane, aby pomóc przyszłym członkom rodziny w osiągnięciu ich celów finansowych. Ty, jako księgowy, możesz poprowadzić ten zespół i poprowadzić swoich klientów przez właściwe kroki, zapewniając w ten sposób ich dalsze bogactwo i sukces Twojej firmy.

Ten artykuł przedstawia opinię Mitlin Financial Inc. Nie powinien być interpretowany jako świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego, prawnego i/lub podatkowego.

Powiązane artykuły

3 Sposoby włączenia usług zarządzania majątkiem do swojej praktyki

Czy Państwa usługi doradcze powinny zostać rozszerzone o doradztwo inwestycyjne?