Jak rozgałęziać się na zarządzanie majątkiem

Specjaliści od podatków i zarządzania majątkiem pracują nad tym, aby ich klienci byli na najlepszej możliwej drodze do finansowego sukcesu.Te dwie dziedziny mają wiele wspólnego i mogą się wzajemnie uzupełniać.

W wielu przypadkach planowanie podatkowe może obejmować pewną formę planowania emerytalnego lub planowania finansowego.W tym samym duchu, gdy klienci chcą planować swoją emeryturę i rozpocząć proces planowania finansowego, istnieją względy podatkowe, które będą musiały zostać uwzględnione.Przecięcie tych dyscyplin daje doradcy podatkowemu wyjątkową możliwość dodania do swojej firmy usług w zakresie zarządzania przychodami i majątkiem.

Kiedy specjaliści podatkowi rozważają dodanie tych usług w celu wygenerowania dodatkowego strumienia dochodów, ostatecznie stają przed kilkoma opcjami.Zamierzamy skupić się na dwóch najbardziej popularnych metodach stosowanych przez firmy. Należy pamiętać, że nie jest to bynajmniej wyczerpująca lista.

Po pierwsze, specjaliści podatkowi mogliby po prostu współpracować z inną firmą doradczą, aby umożliwić im świadczenie tych usług, pobierać dochody i pozostać zaangażowanymi.Przy tej metodzie nie byłoby również żadnych kosztów początkowych ani bieżących.

Innym realnym wariantem byłoby uzgodnienie z firmą maklerską.Należy pamiętać, że w zależności od tego, jaką drogą Państwo pójdą, czy jest to droga opisana tutaj, czy też alternatywna, należy skonsultować się z własnym doradcą prawnym, aby ustalić, czy będą Państwo musieli uzyskać licencję lub spełnić inne wymagania.

Jednym z najprostszych sposobów na dodanie usług zarządzania majątkiem do swojej praktyki jest zostanie prawnikiem w firmie Registered Investment Advisory (RIA).Takie rozwiązanie pozwoliłoby na skierowanie sprawy do RIA i otrzymanie rekompensaty za część wygenerowanego przez nią dochodu.

Ponieważ RIA nie może być zrekompensowane prowizjami, nie ma wymogów licencyjnych dla poszczególnych prawników. Wiąże się to jednak z pewnymi ograniczeniami i nie pozwala specjalistom podatkowym na świadczenie usług doradztwa w zakresie inwestycji bezpośrednich na rzecz klienta.Doradztwo inwestycyjne musi pochodzić wyłącznie z RIA.

Chociaż na mocy tego porozumienia specjalista podatkowy nie może udzielać porad inwestycyjnych, nie ma nic, co zabraniałoby mu udziału w jakichkolwiek rozmowach i spotkaniach omawiających cele, zadania lub zalecenia inwestycyjne klientów oraz pełnego zaangażowania.W rzeczywistości zalecamy, aby CPA, z którymi współpracujemy, pozostawały zaangażowane w ten proces i tworzyły korzystne warunki dla wszystkich.

Układ ten jest w pełni przejrzysty dla klienta.Kiedy stają się oni klientem RIA, otrzymują dokument informacyjny, który wymaga ich podpisu, potwierdzający fakt, że ich pracownik podatkowy otrzymuje wynagrodzenie za ich rekomendację. Jako powiernik ważne jest, aby firma zarządzająca majątkiem ujawniła klientowi tę relację oraz wszelkie inne potencjalne konflikty interesów.Zwykle wzmacnia to relacje z klientami, pokazując im, że obaj specjaliści są w pełni transparentni.

Umowa z adwokatem jest idealna dla profesjonalistów podatkowych, którzy chcą dodać te usługi do swojej praktyki poprzez wykorzystanie zewnętrznego eksperta.Daje im to korzyść w postaci rekompensaty za działalność w zakresie zarządzania majątkiem i pozwala im pozostać zaangażowanymi w proces planowania i zarządzania inwestycjami.Nie wymaga to żadnych licencji, ponieważ nie udzielają Państwo porad i wskazówek; nie wymaga też rejestracji.Wymagałoby to po prostu wypełnienia umowy z prawnikiem w firmie, z którą tworzysz relację.

Zdecydowanie ma to najniższą barierę wejścia, ale trzeba się czuć komfortowo, nie będąc bezpośrednim doradcą inwestycyjnym.

Jedną z alternatywy dla porozumienia prawnika z RIA jest zostanie “partnerem sojuszu” z jedną z firm brokerskich i najprawdopodobniej lokalnym doradcą w jednej z tych firm.W większości przypadków wymagane będzie uzyskanie serii 6, 7, 63, 65 i/lub 66.Będziesz chciał być w pełni zaangażowany w tę opcję, ponieważ zajmie Ci to sporo czasu i wysiłku, aby studiować i ostatecznie zdać te egzaminy.

Po wprowadzeniu licencji będziesz mógł zacząć otrzymywać odszkodowanie od dochodów generowanych przez klientów, których polecisz. Uzyskany dochód może pochodzić z opłat za doradztwo inwestycyjne lub prowizji. W tym modelu możesz otrzymać udział w przychodach z tytułu prowizji od akcji, ponieważ przeszedłeś przez proces uzyskania licencji.Zgodnie z poprzednimi ustaleniami, nie ma prowizji, które RIA otrzymywałaby za doradztwo inwestycyjne, dlatego też licencjonowanie nie było konieczne.

Zaangażowanie CPA w przyszłe relacje będzie kierowane przez umowę, którą podpisują z firmą brokerską, z którą współpracują.Każda firma i każdy doradca będzie miał inne ograniczenia i uprawnienia. Przede wszystkim, znajdą Państwo ograniczenia co do tego, jakie porady mogą Państwo ostatecznie zapewnić bez udziału doradcy.To, podobnie jak wcześniej opisana metoda, ma na celu ograniczenie potencjalnej odpowiedzialności ponoszonej przez profesjonalistę podatkowego oraz ochronę doradcy i firmy z punktu widzenia zgodności.

Większość firm będzie wymagać, ze względu na zgodność, aby klient podpisał dokument potwierdzający, że jego CPA jest rekompensowane przez firmę inwestycyjną za przekazanie sprawy. Jest to ważny dokument ujawniający, który pozwala klientowi być w pełni świadomym porozumienia między firmą inwestycyjną a jej CPA.Również w tym przypadku pełna przejrzystość ma zasadnicze znaczenie.

Porozumienie “Alliance Partner” jest idealne dla tych specjalistów podatkowych, którzy chcą otrzymywać wynagrodzenie, czy to oparte na wynagrodzeniu, czy też na prowizji, od osób poleconych firmie i doradcy.Porozumienie to wymaga dużo większego zaangażowania ze strony profesjonalisty podatkowego, w zakresie zaangażowania.Będziesz musiał poświęcić czas i wysiłek na uzyskanie wymaganej licencji, zanim zaczniesz dzielić się tym dochodem.Ta przeszkoda powinna być zrównoważona tym, jakie dodatkowe zaangażowanie firmy i/lub doradcy, z którym pracujesz, pozwoli Ci zrobić inaczej, ponieważ przeszedłeś przez ten wymóg licencyjny.

Poszukiwanie możliwości dodania strumienia przychodów z zarządzania majątkiem jest ważne i nie powinno być traktowane lekko.Oprócz dodania strumienia przychodów, myślę, że takie podejście pozwala profesjonalistom podatkowym i doradcy ds. zarządzania majątkiem dostarczyć klientowi najbardziej wszechstronne doświadczenie.Pokazuje im to, że oboje jesteście na tej samej stronie i jesteście wynagradzani razem, aby mieć pewność, że wszyscy są na tej samej stronie pomagając im w osiągnięciu ich celów.

Gorąco polecam odkrywanie wszystkich opcji i rozeznanie, która z nich ma dla Państwa największy sens. Każda z nich ma swoje plusy i minusy, ale myślę, że może wnieść ogromną wartość dodaną do was, waszej firmy i waszych relacji z klientami.

Ten artykuł przedstawia opinię Mitlin Financial Inc. Nie powinien być interpretowany jako świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego, prawnego i/lub podatkowego.

Powiązane artykuły

Czego nauczyłem się od 25 lat jako księgowy

Jako CPA, Naprawdę jesteś powiernikiem?