Kradzież tożsamości podatkowej

T ax identity theft, one type of identity theft, is a scam criminals use to claim a fraudulent tax refund through the use of one’s social security number and other personal information. Kradzież tożsamości jest nie tylko jednym z najszybciej rozwijających się przestępstw w Stanach Zjednoczonych, ale metody stosowane w celu ułatwienia kradzieży szybko się zmieniają. Kradzież tożsamości nie jest już nastawiona tylko na zysk finansowy, ale rozrasta się w celu uzyskania zatrudnienia, skorzystania z usług, nabycia aktywów, uzyskania świadczeń rządowych, a nawet uzyskania oszukańczego zwrotu podatku.

Podczas gdy w ciągu ostatnich kilku lat IRS zintensyfikował swoje działania prewencyjne i był w stanie zapobiec 24,2 miliarda dolarów w 2013 r. w postaci oszukańczego zwrotu podatku za kradzież tożsamości, w 2013 r. nadal wypłacił 5,8 miliona dolarów w postaci oszukańczego zwrotu podatku. Ponadto, 26 maja 2015 r. Internal Revenue Service (IRS) ogłosił właśnie, że w lutym doszło do naruszenia danych osobowych, gdzie przestępcy zdobyli ponad 100.000 osobistych informacji podatkowych podatników poprzez internetowy system “Get Transcript”, próbując wykraść tożsamość i uzyskać oszukańczy zwrot podatku. Dlatego ważne jest, aby podatnicy znali oznaki ostrzegawcze przed ewentualną kradzieżą tożsamości podatkowej, wiedzieli, co należy zrobić w przypadku, gdy są ofiarami i wiedzieli, jakie kroki mogą podjąć, aby się chronić.

Oznaki ostrzegawcze o możliwej kradzieży tożsamości podatkowej obejmują:

  • Numer ubezpieczenia społecznego został utracony, skradziony lub naruszony
  • Podatnik doświadcza niezwykłego opóźnienia w otrzymaniu zwrotu
  • Zawiadomienie IRS otrzymuje się w przypadku któregokolwiek z poniższych przypadków:

    1. Zwrot wypełniony elektronicznie jest odrzucany przy składaniu/zwiększaniu deklaracji
    2. Niezgłoszone zawiadomienie o dochodach
    3. Duplikaty osób pozostających na utrzymaniu wnioskodawcy zgłoszone do zawiadomienia

Federalna Komisja Handlu zaleca podjęcie następujących działań w przypadku każdego rodzaju kradzieży tożsamości:

  • Skontaktuj się z firmą (firmami) i zamknij wszelkie nieupoważnione rachunki
  • Złożyć skargę do Federalnej Komisji Handlu (FTC)
  • Umieść ostrzeżenie o oszustwie w swoim raporcie kredytowym
  • Złożyć raport policyjny
  • Zgłosić niewłaściwie wykorzystany numer ubezpieczenia społecznego

Internal Revenue Service zaleca podjęcie następujących, dodatkowych działań dla tych, którzy uważają, że padli ofiarą kradzieży tożsamości związanej z opodatkowaniem:

  • Formularz 14039, dokument tożsamości potwierdzający kradzież

    • Formularz ten ostrzega IRS o umieszczeniu na koncie wskaźnika kradzieży tożsamości i nadaje podatnikowi unikalny kod PIN chroniący tożsamość, który będzie używany przy składaniu zeznań w przyszłości (Uwaga: Każdy podatnik może zażądać kodu PIN na stronie www.irs.gov/getanippin
    • .

    • Jeśli jest to zmarły podatnik, IRS zablokuje konto, aby zapobiec przyszłym oszustwom.
  • Natychmiastowa reakcja na wszelkie otrzymane zawiadomienia i pisma IRS
  • W razie potrzeby należy kontynuować składanie dokumentów papierowych i płacić podatki
  • .

  • Zabezpieczyć wszystkie dane osobowe i zminimalizować przewożoną ilość
  • .

  • Podzielić wszystkie dokumenty finansowe
  • Zachowaj ostrożność przy otwieraniu niechcianych wiadomości e-mail
  • Monitorowanie rachunków i regularne przeglądy sprawozdań finansowych
  • Monitoruj swój raport kredytowy (jeden bezpłatny raz w roku na www.annualcreditreport.com)