Lista kontrolna dla potencjalnych doradców podatkowych

Doradztwo jest obecnie najgorętszą dziedziną dla firm, które chcą przenieść się do pracy o wyższej wartości i wyższych dochodach, ale nie zawsze mają umiejętności, aby się tam dostać.

Jednym z wyzwań związanych z przejściem do pracy doradczej jest fakt, że kursy księgowości w szkołach wyższych i kształcenie ustawiczne niekoniecznie uczą tego, co księgowi muszą wiedzieć, aby przejść do usług wyższego szczebla. Oznacza to, że firmy muszą nadrobić zaległości.

Czasami firma musi pomóc nowym pracownikom połączyć kropki pomiędzy tym, co widzą na zeznaniu podatkowym klienta lub w jego książkach, a dodatkową ofertą usług, która może pomóc klientowi.

A Podejście z listą kontrolną

Kiedy zaczynałem pracę w firmie CPA, każde zeznanie podatkowe zawierało kopie dwóch list kontrolnych: jednej z AICPA z pytaniami, aby upewnić się, że nie przeoczyliśmy czegoś oczywistego i drugiej, która zawierała listę dodatkowych usług do zaproponowania naszym klientom. Te dodatkowe usługi obejmowały takie rzeczy jak planowanie emerytalne, planowanie nieruchomości, wyceny przedsiębiorstw i usługi księgowe.

Ale jako zupełnie nowy absolwent studiów magisterskich na kierunku Rachunkowość, nie miałem jeszcze doświadczenia, które pomogłoby mi połączyć to, co widziałem w aktach klientów i tę listę dodatkowych usług. Gdyby ktoś właśnie powiedział mi, czego mam szukać w zeznaniu podatkowym i jak to przełożyło się na luki w domu finansowym klienta, moglibyśmy pomóc wielu naszym klientom nie tylko w uzyskaniu zeznania podatkowego.

Pamiętaj, że wielu klientów nie zdaje sobie sprawy z różnorodności usług oferowanych przez firmę księgową poza deklaracjami podatkowymi, księgowością i sprawozdaniami finansowymi. O wiele łatwiej jest również rozwijać firmę poprzez sprzedaż krzyżową dodatkowych usług dla istniejącego klienta, niż sprowadzenie nowego klienta na pokład.

Mając to na uwadze, oto dodatek do tej listy kontrolnej, który pomógłby mi połączyć kropki pomiędzy tym, co widziałem po powrocie do dodatkowych usług lub rozmów, które pomogłyby naszej firmie bardziej pomóc naszym klientom. Odkąd zacząłem studiować na kierunku inżynieria, umieściłem je w formie stwierdzeń if-then.

Jeśli powrót ma to:

– Niski (lub brak) dochód z inwestycji

Zaznacz te pola:

– Przedyskutuj korzyści z oszczędzania na fundusz na wypadek deszczu/na wypadek awarii. Dołączyć wykazanie rosnącego zainteresowania.

– Zaproponuj spotkanie z doradcą inwestycyjnym.

Jeśli powrót ma to:

– Dochód z pracy na własny rachunek i brak dowodów na istnienie programu emerytalnego

– W2 od każdego pracodawcy, który nie wskazuje na uczestnictwo w zakładowym programie emerytalnym

– Brak bieżącego roku Wkład IRA

Zaznacz te pola:

– Omówienie opcji dotyczących planów emerytalnych dla małych przedsiębiorstw

– Zaproponuj spotkanie z doradcą inwestycyjnym w celu omówienia opcji planu emerytalnego.

– Wykazanie mocy interesu składającego się

Jeśli powrót ma to:

– Dzieci lub wnuki pozostające na utrzymaniu (w dowolnym wieku)

Zaznacz te pola:

– Omówienie opcji oszczędzania dla kolegium

– Jeśli dzieci są w odpowiednim wieku, zaproponuj im pomoc w wypełnieniu formularza FAFSA

.

– Przedyskutujcie plany dotyczące edukacji lub poproście o aktualne informacje na temat dyskusji z poprzedniego roku

.

– Omówienie możliwych korzyści z zatrudniania dzieci do pracy w firmie rodzinnej

Jeśli powrót ma to:

– Dochód z pracy na własny rachunek z dowolnego źródła

Zaznacz te pola:

– Omówienie długoterminowych planów biznesowych (horyzont pięcioletni, horyzont dziesięcioletni)

– Wyjaśnić podstawowe zasady wyceny przedsiębiorstw

– Należy rozważyć, czy aktualny typ jednostki gospodarczej jest odpowiedni.

– Omówienie korzyści płynących z kwartalnych/miesięcznych spotkań w celu omówienia wyników biznesowych, postępów w osiąganiu celów długoterminowych oraz opcji coachingu biznesowego

.

– Omówienie planu dziedziczenia przedsiębiorstwa (nawet jeśli właściciel nie ukończył 25 roku życia)

Jeśli powrót ma to:

– Znaczące dochody z hazardu

Zaznacz te pola:

– Omówienie, czy działalność hazardowa wzrasta do poziomu działalności w zakresie sprawozdawczości na temat harmonogramu C

– Zapytaj, czy hazard staje się problemem

Jeśli plik klienta ich nie zawiera:

– Nazwa doradcy inwestycyjnego

– Nazwisko pełnomocnika

– Każda wzmianka o planie dziedziczenia majątku lub planie sukcesji biznesowej

Zaznacz te pola:

– Skierowanie do adwokata i/lub partnerów doradcy inwestycyjnego

– Omówienie korzyści płynących z planowania nieruchomości, nawet jeśli są one bardzo młode

– Omówienie długoterminowych planów biznesowych (horyzont pięcioletni, horyzont dziesięcioletni)

Jeśli powrót ma to:

– Harmonogram C lub inne źródło dochodu, które spowodowało straty przekraczające trzy lata z poprzednich pięciu (pięć z siedmiu w przypadku koni)

Zaznacz te pola:

– Omówienie zasad utraty hobby i ryzyka związanego z audytem IRS

– Omówienie sposobów redukcji kosztów i zwiększenia przychodów

Jeśli powrót ma to:

– Harmonogram C, harmonogram E lub inne przychody z działalności gospodarczej i prowadzenie ksiąg rachunkowych są odmiany pudełka na buty i arkusza kalkulacyjnego

Zaznacz te pola:

– Omówienie korzyści płynących z prowadzenia dokładnych ksiąg

– Omówienie możliwości pomocy klientowi w prowadzeniu księgowości

Jeśli powrót ma to:

– Istotne zobowiązania podatkowe i brak dowodów na szacowane płatności podatkowe lub ograniczone środki na płatności

Zaznacz te pola:

– Omówienie znaczenia odłożenia środków na płatności podatkowe

– Poleć klienta czytaj Profit First autorstwa Mike’a Michalowicza

Jeśli powrót ma to:

– S-corporation z wypłatami przekraczającymi wynagrodzenie lub bez wynagrodzenia

Zaznacz to pole:

– Omówienie rozsądnego odszkodowania

Jeśli powrót ma to:

– Znaczący dochód z pracy na własny rachunek (firma powinna to zdefiniować) i brak wyborów S-corp

Zaznacz te pola:

– Należy rozważyć, czy aktualny typ jednostki gospodarczej jest odpowiedni.

– Omówienie korzyści podatkowych związanych ze złożeniem zeznania podatkowego jako S-corporation

Jeśli powrót ma to:

– Pracownicy

Zaznacz to pole:

– Omówienie opcji outsourcingu płac

Wniosek

Ta lista powinna służyć jako punkt wyjścia do rozmów z klientami, aby pomóc im w rozwoju ich firm i ich bogactwa. Klienci nie zawsze zdają sobie sprawę z szerokiego wachlarza usług oferowanych przez firmę księgową.

Wielu klientów oczekuje, że kiedy zatrudnią eksperta, będzie miał on swoje wsparcie finansowe. A czyż nie tak mają wyglądać usługi doradcze, które mają zapewnić naszym klientom?

Powiązane artykuły

Realność usług doradczych

7 Pytania, które pomogą Ci rozwinąć Twoje usługi doradcze