Nowe narzędzie oceny finansowej pomaga konsumentom w osiągnięciu dobrej kondycji finansowej

Krajowa Fundacja Doradztwa Kredytowego (NFCC) uruchomiła bezpłatne internetowe narzędzie finansowe dla konsumentów. MyMoneyCheckUp ma na celu dostarczenie oceny ogólnej kondycji finansowej konsumenta i jego zachowań w czterech wyznaczonych obszarach finansów osobistych: budżetowanie i zarządzanie kredytami, oszczędzanie i inwestowanie, planowanie emerytury i zarządzanie kapitałem własnym.

To nowe narzędzie zostało stworzone w celu dostosowania się do podstawowych kompetencji amerykańskiego Ministerstwa Skarbu w zakresie edukacji finansowej i jest przykładem udanej współpracy pomiędzy organizacjami non-profit, instytucjami akademickimi oraz sektorem publicznym i prywatnym.

“NFCC jest dumna, że może zaoferować konsumentom ten nowy zasób edukacji finansowej”, powiedziała Susan C. Keating, prezes i dyrektor generalny NFCC. “Ludzie są chętni do przejęcia kontroli nad swoim dobrobytem finansowym, a narzędzie MyMoneyCheckUp jest zdecydowanie miejscem, w którym można zacząć”.

Narzędzie dostarcza użytkownikom informacji zwrotnych dostosowanych do ich indywidualnych potrzeb, pozwalając jednostkom i rodzinom na monitorowanie i ocenę ich życia finansowego, a w konsekwencji na dostosowanie ich zachowań w celu maksymalizacji ich upodmiotowienia ekonomicznego.

Po udzieleniu odpowiedzi na szereg tematycznych pytań generowana jest spersonalizowana ocena ogólnej kondycji finansowej jednostki i związanych z nią zachowań. Po zidentyfikowaniu obszarów budzących obawy, analiza sugeruje zmiany, do wprowadzenia których zachęca się konsumentów, aby stali się bardziej niezależni finansowo. Tradycyjne kolory czerwony, żółty i zielony sygnalizują, czy konsument powinien nadal podążać obecną ścieżką pieniężną (zielony), postępować ostrożnie (żółty), czy też zatrzymać się i dokonać zmiany (czerwony). Osoby fizyczne mogą również wypełnić opcjonalny budżet, aby jeszcze bardziej pomóc im ocenić swoją kondycję finansową.

Wdrożenie tego narzędzia przez NFCC było możliwe dzięki wkładowi Citi Community Development.

“Platformy internetowe, które pozwalają osobom niezasłużonym na monitorowanie postępu gospodarczego, są niezwykle cenne w nadawaniu trwałego charakteru upodmiotowieniu finansowemu”, powiedziała Natalie Abatemarco, dyrektorka krajowych programów na rzecz rozwoju społeczności Citi. “Citi opracował i wspiera podobne narzędzia w połączeniu z innymi programami, które zapewniają dostęp do oszczędności i budowania potencjału kredytowego, a my będziemy nadal współpracować z naszymi partnerami, aby umożliwić ludziom aktywne zaangażowanie się w ich własne upodmiotowienie ekonomiczne”.

Oryginalna wersja tego narzędzia – stworzona dla celów badawczych – została opracowana przy wsparciu konsorcjum badawczego Financial Literacy Research Administration w ramach Social Security, a także dzięki grantowi Engagement Impact z The Ohio State University’s Office of University Outreach and Engagement, we współpracy z następującymi naukowcami: Stephanie Moulton & Cäzilia Loibl, The Ohio State University; J. Michael Collins, University of Wisconsin, oraz Anya Savikhin, University of Chicago.