Przypomnienia o planowaniu nieruchomości w tym sezonie podatkowym

Prawo podatkowe i inne prawa związane z nieruchomościami zmieniają się, podobnie jak twoja sytuacja i twoi beneficjenci. Tak więc, przejrzyj swoje ogólne plany dotyczące nieruchomości.

Ile czasu minęło od ostatniego sprawdzenia testamentu? Czy wszyscy wymienieni beneficjenci i wykonawcy nadal żyją? Zamiast tego, że majątek w końcu kończy się u osób, którymi nie jesteś szczególnie zainteresowany, podaj nazwy beneficjentów warunkowych. Po co ryzykować, że sąd będzie musiał wyznaczyć zastępcę, jeśli twój wykonawca umrze lub stanie się niepełnosprawny? Wymień alternatywnych wykonawców.

Inne typowe zdarzenia, które mogą wskazywać na potrzebę przekroczenia woli:

  • Twoja rodzina staje się większa.
  • Istotna zmiana w twojej sytuacji finansowej.
  • Zmiany w statusie rodziny.
  • Sprzedaż aktywa wymienionego w testamencie.
  • Zmiana opiekuna dla dzieci.
  • Przeprowadzka do innego stanu.

Pamiętaj o uaktualnieniu oznaczeń beneficjentów dla polis ubezpieczeniowych i 401(k)s, IRA oraz innych planów emerytalnych. W przeciwnym razie może dojść do sytuacji, w której wpływy z polisy zostaną utracone na rzecz byłego współmałżonka lub kogoś, kogo teraz uważasz za niegodnego.

Przygotuj testament lub upewnij się, że istniejący testament jest aktualny. Kiedy umrzesz bez testamentu (testament, w języku legalnym), twój majątek przejdzie zgodnie z prawem twojego stanu dotyczącym intestacy. Brak testamentu często oznacza, że Twój majątek będzie obciążony zbędnymi wydatkami administracyjnymi i podatkami.

Gdy sporządzasz testament lub aktualizujesz istniejący, przygotuj również list z instrukcjami. Jest to termin prawny dla nieformalnego dokumentu, w którym m.in. wymienia się lokalizację ważnych dokumentów osobistych i majątku.

Twoi spadkobiercy muszą wiedzieć, jakie są Twoje aktywa â tradycyjne lub Roth IRA, 401(k)s i inne plany emerytalne od pracodawcy lub Twojej firmy, polisy ubezpieczeniowe, rachunki bankowe, fundusze inwestycyjne, rachunki maklerskie i inne gospodarstwa, takie jak nieruchomości, biżuteria lub dzieła sztuki â i jak je zbyć. Zaawansowane planowanie może pomóc zapewnić, że Twoje zamiary są realizowane i że Twoi spadkobiercy nie są wykorzystywani przez niekompetentnych lub nieuczciwych doradców w trudnym czasie.

Żywe trusty. Rozważ wykorzystanie żywego trustu. Dzięki temu rodzajowi zaufania (znanemu również jako “âgrantorâ” lub “ârevocableâ”) możliwe jest przeniesienie własności w prosty i stosunkowo bezbolesny sposób, który pozwala uniknąć niektórych bólów głowy probata. W przeciwieństwie do innych rodzajów trustów, które są przeznaczone przede wszystkim do oszczędzania dochodów lub podatków od nieruchomości, nie zyskujesz żadnych korzyści w zakresie podatku dochodowego lub podatku od nieruchomości z żywym trustem. Ale aktywa skierowane do żywego trustu iść bezpośrednio do swoich spadkobierców. Tak więc, te aktywa zazwyczaj uciec, co może być długie i kosztowne postępowanie.

Obligacje oszczędnościowe. Departament Skarbu USA zaleca, aby właściciele obligacji oszczędnościowych przygotowali listę, na której znajdą się numery seryjne, daty emisji oraz nazwa i adres każdej obligacji wraz z numerem ubezpieczenia społecznego właściciela. Lista ta umożliwi Skarbowi Państwa przyspieszenie zwykłego, co najmniej sześciotygodniowego okresu oczekiwania na bezpłatną wymianę obligacji, które zostały utracone, skradzione, okaleczone lub zniszczone. Wystarczy upewnić się, że lista ta jest przechowywana w bezpiecznym miejscu, np. w skrytce depozytowej.

Seminaria dla seniorów. Seniorzy powinni uważać na zaproszenia na bezpłatne seminaria obiadowe prowadzone przez służby planowania emerytalnego i planistów nieruchomości. Tego typu darmowe lunche często okazują się być zbyt drogie. Ankieta AARP, w której wzięło udział ponad 1000 osób w wieku 55 lat i starszych, wykazała, że wiele z tych osób, które uczestniczyły w seminariach na temat planowania emerytalnego i planowania nieruchomości, to inwestycje, które nie były dla nich odpowiednie lub zostały poproszone o informacje, które mogłyby narazić je na oszustwa finansowe.â”

Zaproszenia konsekwentnie oferują te same pokusy: âa darmowy posiłek dla smakoszy i wskazówki, jak uzyskać doskonały zwrot z inwestycji, wyeliminować ryzyko rynkowe, rozwijać fundusze emerytalne, a małżonków zachęca się do udziału. Te słowa powinny być czerwonymi flagami dla inwestorów, â” ostrzega North American Securities Administrators Association (NASAA) na swojej stronie internetowej. NASAAA jest międzynarodową organizacją zajmującą się ochroną inwestorów.

Artykuły pokrewne:

Wybierz Wykonawcę dla swojej nieruchomości Ostrożnie

List z instrukcjami końcowymi: Dlaczego pisarze powinni mieć jeden