Ścieżka do stworzenia zrównoważonego rozwoju firmy CPA

Przez Tony’ego Batmana, przewodniczącego i dyrektora generalnego, 1st Global

W obliczu rosnącej konkurencji, stagnacji gospodarczej i rosnących wymagań klientów, odnoszące sukcesy firmy CPA w przyszłości będą musiały wykorzystać swoją wartość i doświadczenie, aby stać się głównym partnerem strategicznym w zakresie rozwiązań finansowych. Firmy CPA nie mogą już dłużej prowadzić działalności w dotychczasowy sposób.

Przedsiębiorstwa CPA muszą być nowatorskie, kreatywne i wszechstronne, aby mogły prosperować w dzisiejszym klimacie biznesowym. Powrót do dwucyfrowego wzrostu będzie wymagał zmiany kierunku dla wielu firm CPA, które będą musiały dodać usługi, których firma nigdy wcześniej nie oferowała, jednocześnie poprawiając wydajność operacyjną usług, które obecnie oferują.

Dla wielu firm CPA ścieżką do stworzenia zrównoważonego wzrostu jest zarządzanie majątkiem.

Weź pod uwagę firmę prowadzącą działalność w zakresie zarządzania majątkiem, która przynosi od 20 do 40 procent przychodów jako procent całkowitych przychodów z podatków, rachunkowości i audytu. Współczynnik ekstrakcji wartości oznacza, że firma z dochodami podatkowymi, księgowymi i audytowymi w wysokości 10 milionów dolarów może corocznie generować od 2 do 4 milionów dolarów dodatkowych zrównoważonych dochodów z tytułu zarządzania majątkiem. W zależności od rentowności, wartości przedsiębiorstwa w przypadku przedsiębiorstw zarządzających majątkiem są od dwóch do czterech razy wyższe od przychodów z tytułu zarządzania majątkiem, czyli znacznie wyższe od tych w typowym przedsiębiorstwie CPA.

W moich 20 lat coachingu firm CPA w zakresie zarządzania majątkiem, widziałem wiele dobrze zaprojektowanych i dobrze zarządzanych przedsiębiorstw zarządzania majątkiem, które generują 35 procent marży zysku przed opodatkowaniem i tworzą trzy do siedmiu razy więcej wartości przedsiębiorstwa niż tradycyjne usługi podatkowe i księgowe. AICPA/Moss Adams LLP 2007 Personal Financial Planning Practice Study wskazuje, że firmy zajmujące się planowaniem finansowym mają przychody w wysokości $970 na klienta, podczas gdy firmy zarządzające majątkiem średnio $2,800 na klienta.

Jednak zbudowanie dobrze prosperującego przedsiębiorstwa zarządzającego majątkiem wewnątrz wieloosobowej firmy CPA jest wyzwaniem. Niedawne badanie przeprowadzone przez Cerulli Associates ujawniło, że prawie 60 procent firm nazywa siebie pełnowymiarowymi planistami finansowymi, podczas gdy tylko połowa z nich w rzeczywistości pasuje do profilu firm oferujących kompleksowe usługi finansowe.

Pierwszym krokiem do stworzenia wykonywalnej mapy drogowej dla sukcesu w zarządzaniu majątkiem jest ilościowe określenie potencjału Twojej firmy jako przedsiębiorstwa zarządzającego majątkiem. Wymaga to przeprowadzenia analizy wykonalności i konsultacji na pełną skalę w zakresie zarządzania majątkiem. Powinna ona obejmować:

  • Analiza obecnej infrastruktury i możliwości osiągnięcia sukcesu w zarządzaniu majątkiem
  • Szacunki pro forma zysków i strat przedsiębiorstwa zarządzającego majątkiem na okresy jedno-, trzy-, pięcio i 10-letnie
  • Wycena pro forma przedsiębiorstwa zarządzającego majątkiem
  • Demograficzne i geograficzne badania rynku dotyczące potencjalnej bazy klientów przedsiębiorstwa
  • Zrozumienie wewnętrznych i zewnętrznych przeszkód na drodze do sukcesu
  • Test osobowości i umiejętności zespołu kierowniczego
  • Przegląd zgodności regulacyjnej istniejącej działalności w zakresie zarządzania majątkiem
  • Nauka “najlepszych praktyk” dla firm CPA zajmujących się zarządzaniem majątkiem
  • Opracowanie przekonywującej propozycji wartości
  • Konsultacje z obecnym i nadchodzącym środowiskiem regulacyjnym
  • Strategiczne planowanie działalności przedsiębiorstwa i dziedziczenia
  • Analiza SWOT dostępnych modeli biznesowych

Zaangażowanie na taką skalę wymaga zazwyczaj obiektywnego konsultanta zewnętrznego – kogoś, kto zna branżę CPA i zarządzania majątkiem oraz zyskał wgląd w pracę z setkami firm odnoszących sukcesy w opracowywaniu najlepszych praktyk dla firm CPA oferujących zarządzanie majątkiem.

Planowanie strategiczne zmusza liderów biznesu, takich jak ty i ja, do identyfikowania i realizowania opłacalnych możliwości rozwoju. Zarządzanie majątkiem może przenieść wiele firm CPA z sukcesu na znaczenie. Ale jeśli znasz swój potencjał przed zaangażowaniem się, to tylko dzięki temu realizacja będzie lepsza.

Aby osiągnąć największy potencjał firmy w zakresie zarządzania majątkiem, musi istnieć jasna wizja tego, jaki powinien być ostateczny cel, a następnie należy dokładnie określić każdy krok niezbędny do realizacji tej wizji.

Kiedy jesteś gotowy do stworzenia zrównoważonego wzrostu, weź pod uwagę drogę mniej uczęszczaną. Zarządzanie majątkiem, jeśli zostanie wdrożone prawidłowo i celowo, może zapewnić wzrost, jakiego pragnie Twoja firma.

1st Global Capital Corp. jest członkiem FINRA i SIPC i ma siedzibę pod adresem 8150 N. Central Expressway, Suite 500 w Dallas, Texas 75206; (214) 265-1201. Dodatkowe informacje o 1st Global są dostępne w Internecie pod adresem www.1stGlobal.com .

1st Global został założony przez CPAs na podstawie przekonania, że firmy zajmujące się księgowością, podatkami i planowaniem nieruchomości mają wyjątkowe kwalifikacje do świadczenia kompleksowych usług zarządzania majątkiem dla swoich klientów. Każda stowarzyszona firma posiada wykształcenie, technologię, ramy budowania biznesu i rozwiązania dla klientów, które sprawiają, że firmy te są liderami w swoich zawodach poprzez dedykowane profesjonalne relacje z klientami zbudowane wokół zarządzania majątkiem.