Sztuka Piękna przesłuchiwania podejrzanych o nadużycia finansowe

Wywiad z Paulem McCormackiem, badaczem oszustw i wychowawcą…

Z iloma osobami podejrzanymi o oszustwo rozmawiałeś/aś w trakcie swojej kariery zawodowej jako certyfikowany egzaminator ds. oszustw?

Po pierwszej setce rzeczywiście przestałem liczyć, ale z łatwością przeprowadziłem rozmowy z ponad 500 osobami podczas dochodzenia w sprawie oszustw pracowniczych i oszustw osób trzecich.

Jak przesłuchiwanie podejrzanego o oszustwo różni się od przesłuchań, które widzimy w telewizji?

Cele są bardzo różne. W telewizji, aktor-detektyw chce wymusić przyznanie się do winy. To sprawia, że telewizja jest rozrywkowa. Celem wywiadu w prywatnej firmie jest zachęcenie pracownika do dzielenia się informacjami. Grożenie mu wypowiedzeniem lub podjęciem działań prawnych nie jest właściwe ani skuteczne. W rzeczywistości istnieje dla niego ryzyko prawne. Taktyka, która może być odpowiednia dla egzekwowania prawa, może przysporzyć kłopotów, jeśli zatrudnisz ich jako ankietera w korporacji.

Jakie cechy czynią dobrego ankietera oszusta?

Dobry ankieter zajmujący się oszustwami wie, jak połączyć się z ludźmi. Nie chodzi mi o jowialny sposób. Musi być w stanie zrozumieć procesy myślowe danej osoby, jak również jej mowę ciała i używać ich do prowadzenia wywiadu. Dobry ankieter jest w stanie uważnie słuchać tego, co mówi pracownik. I nie mówi. Jest on biegły w nawiązywaniu relacji. Dobry ankieter oszustwo musi być w stanie zachować spokój, bez względu na to, jak pracownik reaguje, i być kreatywny, aby dowiedzieć się, jak zmusić pracownika do mówienia.

Jak przygotować się przed wejściem do pokoju z pracownikiem?

Zaczynasz od dokładnego przyjrzenia się posiadanym dokumentom i próby wyjaśnienia działań pracowników w kontekście. Czy transakcja, o której mowa, może być wynikiem błędu systemu, problemu z procesem lub braku szkolenia pracowników, a nie oszustwa? Czy możemy błędnie odczytać dokument? Opracowujesz hipotezy i próbujesz je obalić przed przeprowadzeniem jakichkolwiek wywiadów.

Przygotowanie przed wejściem do pokoju przesłuchań jest kluczowe. Chcesz dowiedzieć się jak najwięcej o osobie, z którą masz zamiar się spotkać. Prowadzisz kpiące rozmowy kwalifikacyjne i odgrywasz role we wszystkich scenariuszach, które możesz sobie wyobrazić. Kpiące wywiady pozwalają Ci na ponowne sprawdzenie Twoich danych i rozwinięcie zaufania do Twojego eksponatu. Powiedziałbym, że na każdą godzinę spędzoną w pomieszczeniu, w którym odbywają się wywiady, trzy godziny spędzają na przygotowaniach.

Co masz nadzieję uzyskać z wywiadu?

Chcę podkreślić, że udowodnienie, że ktoś jest winny lub niewinny, nie jest celem. Wyniki pracy śledczych nigdy nie powinny być oceniane na podstawie tego, ile zeznań otrzymali lub ilu pracowników zostało zwolnionych w wyniku ich dochodzenia. Stanowi to zachętę do gonienia za najłatwiejszymi sprawami. Celem jest znalezienie, potwierdzenie i przedstawienie faktów, aby inni mogli podejmować w pełni świadome decyzje dotyczące statusu zatrudnienia pracownika.

Przez cały czas trwania wywiadu musisz zadawać sobie pytanie: “Czy otrzymuję informacje, których potrzebuję, aby napisać raport, który ktoś inny może uznać za kompletny?”.

Jaki jest największy błąd, jaki może popełnić oszust?

Najgorszym błędem jest założenie, że cel dochodzenia jest winny i twoim zadaniem jest udowodnienie tego. Wejście na przesłuchanie z wcześniej określonym wnioskiem może wpakować cię w kłopoty. Możesz wierzyć, że dowody są silniejsze i bardziej przekonujące niż w rzeczywistości. Możesz myśleć, że dokumenty mówią same za siebie, kiedy tego nie robią. Możesz nie zadawać pytań, które trzeba zadać.

Każde dochodzenie musi być prowadzone w tym samym celu, aby zebrać fakty, zrozumieć fakty i umożliwić innym interpretację tych faktów. Najgorsze, co może się zdarzyć, to skrócenie tego procesu przez urzędnika śledczego i przekonanie go, że jest przysłowiowym sędzią, ławą przysięgłych i katem.

Najlepsze praktyki McCormacka w zakresie wykrywania i zapobiegania oszustwom można znaleźć w jego bezpłatnym webcaście The Threat Within: Zwalczaj sprzeniewierzenie pracowników.