Torba mieszana dotycząca IRS i kradzieży tożsamości

W zeszłym tygodniu były zarówno dobre, jak i złe wiadomości dla urzędu skarbowego w sprawie kradzieży tożsamości.

Najpierw dobre: Zgodnie z raportem wydanym 28 maja przez Generalnego Inspektora Skarbowego ds. Administracji Podatkowej (TIGTA), IRS usprawnił wykrywanie i zapobieganie oszustwom związanym z kradzieżą tożsamości, które w ostatnich latach nękały krajową agencję podatkową.

Teraz źle: Dwa dni przed publikacją tego raportu IRS był zmuszony ujawnić istnienie ogromnego naruszenia bezpieczeństwa związanego z jego aplikacją «Get Transcript». IRS przyznał, że dane osobowe około 100.000 amerykańskich gospodarstw domowych zostały ujawnione w systemie, który jest badany przez jednostkę dochodzeniową IRS, TIGTA, i FBI, między innymi.

Wydaje się więc, że jest to przypadek dwóch kroków do przodu, jednego kroku do tyłu dla IRS.

Opublikowany w zeszłym tygodniu raport TIGTA jest kontynuacją raportu z 2013 roku, w którym stwierdzono, że IRS wydał 3,6 miliarda dolarów na potencjalnie nieuczciwe zwroty podatku w 2011 roku. Dla potrzeb nowego raportu, TIGTA przeanalizowała dane z deklaracji podatkowych z 2012 roku, aby określić skuteczność dalszych działań IRS mających na celu udaremnienie kradzieży tożsamości podczas przetwarzania deklaracji podatkowych.

Chociaż wyniki dają promyk nadziei, zdolność IRS do powstrzymania przypływu podatku pozostaje ograniczona, ponieważ nie uzyskuje on dostępu do dochodów osób trzecich i informacji o potrącaniu podatku u źródła do czasu, gdy rozpocznie się składanie zeznań podatkowych. Agencja w dalszym ciągu lobbuje na rzecz ustawodawstwa, które przyspieszyłoby i rozszerzyło dostęp do danych jako pomoc w wykrywaniu przestępstw.

Według ostatniego raportu, TIGTA była w stanie zidentyfikować 787.343 potencjalnie oszukańcze zeznania podatkowe, o łącznej wartości ponad 2,1 mld dolarów, które miały takie same cechy jak zeznania podatkowe potwierdzające kradzież tożsamości potwierdzone przez IRS. Ponadto, analiza TIGTA zidentyfikowała wiele zeznań podatkowych o tym samym adresie i/lub rachunkach bankowych, które nie zostały zidentyfikowane przez narzędzie IRS do filtrowania klastrów.

Ponadto TIGTA stwierdziła, że indywidualne numery identyfikacji podatkowej (ITIN) nadal są wykorzystywane do składania potencjalnie fałszywych zeznań podatkowych. TIGTA zidentyfikowała ponad 140 000 zeznań podatkowych za 2012 r., które zostały złożone przez osoby fizyczne posługujące się numerem ITIN o takich samych cechach jak potwierdzone przez IRS zeznania podatkowe dotyczące kradzieży tożsamości. Te zeznania podatkowe za 2012 rok przyniosły około $375 milionów potencjalnie fałszywych zeznań podatkowych.

Generalny Inspektor Skarbu J. Russell George zauważył, że IRS uznał, że nowe wzorce kradzieży tożsamości stale się zmieniają. Oznacza to, że musi stale pozostawać na szczycie swojej gry.

«Niewykryte oszustwa związane ze zwrotem podatku skutkują znacznymi nakładami federalnymi i podważają zaufanie podatników do federalnego systemu podatkowego», powiedział George w pisemnym oświadczeniu.

TIGTA zaleciła, aby IRS kontynuował ocenę filtrów grupowych w celu zapewnienia, że prawidłowo identyfikuje zeznania podatkowe przy wielokrotnym wykorzystaniu adresów i/lub kont bankowych; rozszerzył filtry kradzieży tożsamości w celu uwzględnienia schematów składania wniosków, które mogą wskazywać, że zeznanie podatkowe jest związane z kradzieżą tożsamości; oraz nakreślił konkretne działania i ramy czasowe dla wdrożenia procesu dezaktywacji numerów ITIN przypisanych przed 1 stycznia 2013 r., w tym numerów ITIN przypisanych do osób, które obecnie nie żyją.

Ze swojej strony IRS zgodziła się z zaleceniami TIGTA i planuje kontynuować ocenę tendencji w zakresie oszustw związanych z kradzieżą tożsamości oraz przegląd wydajności filtrów oszustw w celu poprawy procesu grupowania. Oczekuje również opracowania planu działania w celu dezaktywacji numerów ITIN.

Ale te działania nie mogą całkowicie usunąć ukłucia ostatniego czarnego oka agencji.

Powiązany artykuł:

Raporty TIGTA badają procesy kradzieży tożsamości IRS, usługi