Wyznaczenie CFP zwiększa zaufanie klientów i przychody, mówi badanie

Wielu księgowych i innych doradców włącza do swoich referencji wyznaczenie Certyfikowanego Planisty Finansowego (CFP), a nowe badanie ma na celu wykazanie, jak bardzo jest to korzystne.

Building a Wealth Management Practice: Pomiar wkładu profesjonalistów w CFP , który został zlecony przez Radę Standardów CFP i przeprowadzony przez Aite Group, uwzględnia różnice pomiędzy CFP i nie-CFP. Aite Group porównuje również firmy doradcze, które opracowały CFP z tymi, które ich nie posiadają, włączając w to ich przychody i udział w rynku klientów o wysokiej lub bardzo wysokiej wartości dodanej.

Co więcej, ponieważ branża usług finansowych zmaga się z usługami opartymi na opłatach i proponowaną przez Departament Pracy USA regułą powierniczą oczekiwaną w ciągu kilku tygodni, badanie to wskazuje, że osoby wyznaczone przez CFP i tak częściej korzystają z umów powierniczych określających, że przygotowują plany, które są zgodne z najlepiej pojętym interesem klienta. (Stwierdzenie to dotyczy doradców w firmach maklerskich, a nie zarejestrowanych doradców inwestycyjnych, którzy są prawnie zobowiązani do przestrzegania standardu powierniczego, wynika z badania).

Ogólnie rzecz biorąc, silny nacisk na planowanie finansowe przez CFP skutkuje «częstszymi aktualizacjami planów finansowych dla klientów, większą ilością planów finansowych dostarczanych w ramach powierniczego standardu opieki oraz silniejszym przyjęciem planowania finansowego opartego na opłatach» – stwierdza badanie.

Tu są klucze na wynos:

  • CFP zarabiają około jednej czwartej więcej (26 procent) opłat niż inni doradcy, bazując na doświadczeniu.
  • Specjaliści zajmujący się CFP w późnej karierze zawodowej zarabiają 33 procent więcej niż inni doradcy w późnej karierze zawodowej.
  • Solo i zespołowe praktyki CFP generują co najmniej 40 procent większy przychód niż inne praktyki.
  • Większość (70 proc.) respondentów z CFP wskazuje, że oznaczenie to pomaga w budowaniu ich wiedzy technicznej oraz zaufania i pewności klientów.
  • CFP na personel przyciągają 53 procent więcej klientów o wysokiej i bardzo wysokiej jakości sieci niż firmy bez CFP.
  • Praktyki zawodowe w zakresie WPRyb mają bardziej zróżnicowane modele przychodów i w mniejszym stopniu opierają się na produktach inwestycyjnych w celu utrzymania swojej działalności w porównaniu z innymi praktykami.
  • Praktyki zawodowe w zakresie WPRyb czerpią ponad połowę swoich dochodów z działalności związanej z produktami nieinwestycyjnymi, w porównaniu z jedną trzecią w przypadku innych praktyk.
  • Planowanie finansowe jest ważniejsze niż zarządzanie inwestycjami dla doradców w praktykach CFP niż dla doradców w innych praktykach. Prawie połowa (41 procent) doradców CFP twierdzi, że planowanie finansowe jest ważniejsze, podczas gdy około jedna czwarta (23 procent) innych doradców tak.

«Badanie to stanowi kolejny dowód na to, że certyfikacja CFP jest najwyższym standardem w doradztwie finansowym, którego poszukują doradcy, firmy i inwestorzy – powiedział w przygotowanym oświadczeniu prezes zarządu CFP Kevin Keller, CAE. «Certyfikacja CFP, jak pokazuje to badanie, zapewnia firmom i doradcom znaczącą wartość, która ostatecznie przynosi korzyści tym, którym służą».

Badanie opiera się na ankiecie internetowej przeprowadzonej w październiku 2015 r. wśród 403 doradców finansowych w Stanach Zjednoczonych. Spośród nich 146 posiada oznaczenie CFP. Wśród respondentów jest 306 doradców, którzy reprezentują praktyki WPRyb.

Artykuły pokrewne:

Dlaczego struktura opłat doradczych znajduje się na rozdrożu

Główne tendencje, które mogą przekształcić planowanie finansowe

Jak wykorzystać «Naukę o motywacji» do zainspirowania klientów